Valores

Los Valores representan los medios de pago utilizados en las operaciones comerciales del sistema. Esta entidad permite configurar efectivo, tarjetas de crédito/débito, cheques, transferencias y otros instrumentos de pago, definiendo su comportamiento en las transacciones, integración con entidades financieras, criterios de aplicación y control de caja. Se puede configurar desde medios de pago simples hasta sistemas complejos con planes de cuotas, recargos y retiro de efectivo según las necesidades del negocio.

Los Valores representan los medios de pago utilizados en las operaciones realizadas en sistema.

Según sea la forma de pago se pueden configurar las solapas Generales, Tarjetas, Cheque de Terceros (Disponible sólo para el Controlador Fiscal IBM 4610-KC4) y Equivalencias (Controlador Fiscal IBM 4610-KC4 y Controlador Fiscal EPSON TM-T900FA).

Por otro lado, el sistema tiene a disposición la herramienta Criterios de aplicación de valores que permite definir una serie de criterios (aceptaciones o rechazos) que serán aplicados en los Valores al momento de indicarlos en una Factura o Nota de débito de venta. La principal función de un Criterio de aplicación de valores es limitar el uso de un Valor en relación al cumplimiento de los criterios asociados en el mismo.

Generales

Para todas las formas de pago se debe definir:

• Código: alfa-numérico asignado al valor.

• Descripción: del Valor.

• Tipo:

  • Moneda Local, representada por la moneda de uso corriente.

  • Moneda Extranjera, representada por moneda extranjera con cotización.

  • Tarjetas de Crédito/Débito.

  • Cheque de Terceros, valores endosables de terceros.

  • Cheque Propio.

  • Pagaré, valores endosables de terceros.

  • Cuente corriente, representa el crédito por venta otorgado a un cliente.

  • Ticket, papeles de cambio como por ejemplo tickets o vales de comida, vouchers, etc.

  • Vales de cambio, comprobante que da crédito para una futura transacción.

  • Pago Electrónico, habilita la pestaña correspondiente para seleccionar el prestador.

  • Cuenta Bancaria, habilita la pestaña correspondiente para seleccionar la cuenta bancaria.

  • Cheque de Terceros (discontinuado).

  • Cheque Propio (discontinuado).

  • Ajuste de Cupones, se utiliza en las promociones Bancarias.

• Moneda: en que esta valorizada el valor. Este cuadro admite el uso de ?, ??.

• Totalizar en grupo: grupo de valores a ser mostrado en caja. Este cuadro admite el uso de ?, ??.

• Permite vuelto: cuando la cantidad del valor entregada supera el requerido, si se puede devolver la diferencia.

• Caja destino: caja donde se almacena el valor. Si se deja el campo vacío, Dragonfish asume la caja predeterminada en el parámetro Número de caja, ubicado en "Configuración - Parámetros del sistema - Parámetros del sistema - Generales - Gestión de Venta - Caja". Este cuadro admite el uso de ?, ??.

• Personalizar comprobante: Este parámetro luego de ser tildado, exige al sistema asignar el código de cliente durante la generación de facturas de venta.

• Arrastrar saldo al cerrar la caja: Los saldos de caja de los valores que tengan tildado este parámetro no aparecerán relacionados en el cierre de caja del sistema, al contrario, los mismos serán arrastrados y estarán disponibles en la próxima apertura de caja.

• Porcentaje de descuento en ventas: permite indicar un porcentaje de descuento que será aplicado en todos los Comprobantes de venta del sistema.

• Arqueo por totales: Al tener tildado este parámetro, el sistema solo permite arquearlo en la sección de "Recuento arqueo otros", ya que en la sección "Recuento arqueo efectivo" dejan de aparecer las distintas denominaciones de la moneda asignada a este valor.

• Salto de campo en descripción: El sistema permitirá el bloqueo de la descripción de los mismos al momento de utilizarlos en los comprobantes.

Aclaración:

En comprobantes donde aumente el valor de la caja (Facturas, Notas de Débito, Recibo, Comprobantes de caja de entrada) los valores que sean del tipo Moneda Local, Ticket, o Vale de cambio, tendrán siempre bloqueada la modificación de la descripción del valor.

En los comprobantes donde baje valor en la caja (Notas de Crédito, Comprobantes de caja de salida) los valores que sean del tipo Moneda Local, Moneda Extranjera, Tarjeta de Crédito/Débito, Cheque de terceros, Pagaré, Ticket, Vale de Cambio, Cheque Propio, o Ajuste de Cupones tendrán siempre bloqueada la modificación de la descripción del valor.

• Redondeo: se debe indicar el Redondeo que será aplicado sobre los recargos o descuentos, ó sobre el total del valor; se debe tener en cuenta que, dichos descuentos o recargos son asignados desde el alta de Valores o desde la entidad Condiciones de pago.

• Observaciones: se pueden ingresar detalles o descripciones más extensas sobre la forma de pago creada.

Para dar de alta una moneda extranjera, se debe seleccionar un código de Moneda diferente con el cual se valorizarán los comprobantes y por otro lado definir el tipo de valor como Moneda extranjera para poder gestionar las cotizaciones.

Para aquellos valores tipificados como Moneda Extranjera, se encuentra el parámetro Pedir cotización para la fecha del comprobante ubicado en "Configuración - Parámetros del sistema - Parámetros del sistema - Gestión de ventas - Minorista" que brinda la posibilidad de realizar las siguientes acciones:

• Si para la fecha del comprobante no hay cotización definida y el parámetro se encuentra activo, se solicita por pantalla la nueva cotización de la moneda.

• En el caso de que la cotización para la fecha del comprobante ya se encuentre definida, no se le solicita al operador del sistema el ingreso de una nueva cotización independientemente del estado del parámetro.

• Y si el parámetro se encuentra desactivado y no hay cotización ingresada para la fecha del comprobante, se asume la última cotización definida en sistema.

Adicionalmente, desde el apartado "Configuración - Altas varias - Monedas" es posible asignar o modificar una cotización para aquellos valores tipificados como Moneda Extranjera.

Por otro lado, el campo Totalizar en grupo que hace referencia a los grupos de valores, permite generar columnas en la herramienta Estado de caja activa. Estas columnas tienen la función de acumular y totalizar los montos facturados y los valores recibidos en función de los grupos que los identifican.

tip

Por ejemplo, se podría definir un grupo denominado Tarjetas de Crédito y crear Valores que respondan a esa modalidad de pago como Visa Electrón, Maestro, etc. Luego, para cada uno de esos valores, dentro del campo Totalizar en grupo se asigna el grupo Tarjetas de Crédito. De esta manera, cada vez que se genere un movimiento de caja por alguno de esos Valores, el monto se verá reflejado en una columna dentro del Estado de caja activa llamada Tarjetas de Crédito.

En conclusión, Dragonfish permite personalizar la visualización del Estado de caja activa y el nivel de acoplamiento o desglose de los valores que se utilizan dentro del sistema.

Tarjetas

En el caso de utilizar valores de tarjeta de crédito o débito se deben definir los planes a utilizar por dicho valor, estos datos deben configurarse dentro de la solapa Tarjetas.

En el apartado de Generales se debe definir el código de operadora de tarjeta y el tipo de tarjeta correspondiente sea de Crédito o Débito. Por otro lado, dentro del apartado de Cuotas y recargos se debe indicar:

• Cuotas: Indica la cantidad de cuotas que manejará la tarjeta.

• Desde monto: Permite indicar a partir de que monto se debe aplicar el porcentaje de recargo en caso de aplicar.

• Tipo de monto: Se debe indicar si el monto configurado en la anterior columna aplica para el Total del cupón o el Total de la cuota.

• Porcentaje de recargo: Indica el porcentaje de recargo a aplicar al momento de realizar la acreditación.

Finalmente, cuenta con el listado Planes para conocer los recargos asignados a todas las tarjetas del sistema.

Retiro de efectivo en caja

Es posible retirar efectivo al realizar una venta únicamente para los valores de tipo "Tarjeta de Crédito/Débito" y para "Pago electrónico" exclusivamente al seleccionar el prestador "MercadoPago QR v2".

• Habilita retiro de efectivo: Por default desactivado. El valor que tenga activado el checkBox, habilita la acción dentro de la facturación de ventas.

• Monto máximo de retiro: Por default vacío. Permite indicar el monto máximo permitido para el retiro de efectivo. Este campo es obligatorio si se activa el checkBox "Habilita retiro de efectivo".

• Valor para retiro de efectivo: Por default vacío. Permite indicar el valor a utilizar para reflejar el retiro de efectivo. Este campo es obligatorio si se activa el checkBox "Habilita retiro de efectivo".

• Valor de acreditación: Por default vacío. Permite indicar el valor a utilizar para reflejar el ingreso en la cuenta bancaria por el monto del retiro de efectivo. Este campo es obligatorio si se activa el checkBox "Habilita retiro de efectivo".

Factura de venta

Al utilizar dentro de una factura (electrónica, manual, fiscal y simplificada), un valor que tenga activado el retiro de efectivo, Dragonfish muestra un mensaje consultando si realiza retiro de efectivo.

Nota

Éste mensaje se mostrará al seleccionar "Aceptar" dentro de la ventana de "Ingrese los datos para el cobro con tarjeta".

• La opción "Si" abre la siguiente ventana permitiendo ingresar el monto de efectivo a retirar

• La opción "No" cierra el mensaje y permite seguir con la carga del comprobante.

Si se selecciona "Si", se mostrará la siguiente ventana:

Esta ventana permite indicar el monto de efectivo a retirar, teniendo como tope el monto máximo de retiro seteado en el alta del valor. Al indicar el monto y aceptar el cartel, se carga una línea nueva en los valores de la factura, con el valor que figura en el atributo "Valor para retiro de efectivo" en negativo para representar la entrega de efectivo.

A su vez, se genera una nueva línea con el valor que figura en el atributo "Valor de acreditación", por el mismo monto que se retira, pero en positivo para representar el ingreso del monto en la cuenta bancaria.

En caso de indicar un monto superior al monto máximo de retiro, el sistema avisa con el siguiente cartel:

Si se realiza el retiro de efectivo, asi quedaría la factura de venta:

Impresión del comprobante

La operación de retiro de efectivo figura en el comprobante generado de la factura, en un ítem aparte con el medio de pago que habilita el retiro con la etiqueta "Extra Cash" y el monto que se retira en efectivo.

CashOut con Mercado Pago

Para la configuración y utilización se deben seguir los pasos mencionados anteriormente seleccionando el prestador "MercadoPago QR v2" en la solapa "Pago Electrónico".

Importante

Para realizar el retiro de efectivo con "MercadoPago QR v2" es necesario comunicarse con el ejecutivo de ventas de Mercado Pago para la habilitación del CUST para Cashout.

---

En resumen:

La gestión de valores permite administrar todos los medios de pago utilizados en el sistema. Las funcionalidades principales incluyen:

Tipos de Valores

• Moneda local y extranjera con gestión de cotizaciones
• Tarjetas de crédito y débito con planes de cuotas
• Cheques propios y de terceros
• Pagarés y tickets (vales de comida, vouchers)
• Cuenta corriente (crédito a clientes)
• Vales de cambio para futuras transacciones
• Pago electrónico con prestadores integrados
• Cuenta bancaria
• Ajuste de cupones para promociones bancarias

Configuración General

• Código, descripción y tipo de valor
• Moneda de valorización
• Grupo de valores para totalización en caja
• Caja destino para almacenamiento
• Porcentaje de descuento en ventas
• Redondeo aplicable
• Personalización de comprobantes
• Salto de campo en descripción

Características Especiales

• Permite vuelto: Para devolución de diferencias
• Arrastrar saldo al cerrar caja: Saldos disponibles en próxima apertura
• Arqueo por totales: Control simplificado sin denominaciones
• Criterios de aplicación: Limitaciones y validaciones por tipo de comprobante

Tarjetas de Crédito/Débito

• Configuración de operadora y tipo (crédito/débito)
• Planes con múltiples cuotas
• Recargos por cantidad de cuotas
• Monto mínimo para aplicar recargos
• Diferenciación entre total de cupón y total de cuota

Retiro de Efectivo (CashOut)

• Habilitación por valor específico
• Monto máximo configurable
• Valor para retiro y valor de acreditación bancaria
• Compatible con tarjetas y MercadoPago QR v2
• Impresión en comprobante con etiqueta "Extra Cash"

Integración

• Grupos de valores para estado de caja activa
• Criterios de aplicación para restricciones
• Equivalencias para controladores fiscales
• Gestión de cotizaciones para monedas extranjeras

Esta funcionalidad es esencial para todas las operaciones de venta, cobranzas, gestión de caja y conciliación bancaria del sistema.